Upravljanje novčanim sredstvima i likvidnošću ključna je komponenta osiguravanja financijske stabilnosti i likvidnosti korporativnih klijenata. Ono omogućava ostvarivanje koristi od eventualnog viška novca ili smanjenje troškova financiranja njegovog manjka te ublažava rizik promjene kamatnih stopa, valutni rizik te ostale financijske rizike.
Omogućuje efikasno upravljanje novčanim sredstvima, maksimiziranje profitabilnosti i ublažava rizik promjene kamatnih stopa, valutni rizik te ostale financijske rizike.
Uz kvalitetnu uslugu u obavljanju domaćeg i inozemnog platnog prometa, posebnu pažnju posvetili smo efikasnom upravljanju vašim novčanim sredstvima. Stručni savjeti naših financijskih zastupnika pomoći će vam da, sukladno svojim preferencijama omjera vremenskog horizonta i prihvatljivog rizika, odaberete odgovarajuću kombinaciju iz široke lepeze instrumenata upravljanja gotovinom odnosno ulaganja:
- Cash pooling
- Automatsko pražnjenje računa/podračuna
- Instrumenti deviznog tržišta - kupoprodaja deviza po povlaštenom tečaju, zaštita (hedging) od tečajnog rizika
- Instrumenti kamatnog tržišta - zaštita od kamatnog rizika
- Ulaganje u dužničke vrijednosne papire, investicijske fondove i strukturirane proizvode i derivate